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Ø Desde su inicio, en el año 2008 hasta la fecha, se han realizado 64 cursos en la plataforma del E-Learning ALIDE, habiéndose capacitado más de 3,900 funcionarios de bancos e instituciones financieras de América Latina y el Caribe.
   
Ø Durante el 2016 nos comprometemos a continuar ofreciendo nuevas oportunidades de capacitación con la calidad y dedicación que le ponemos a nuestras actividades, en temas diversos de la dirección bancaria, instrumentos financieros, gestión de riesgos, administración y gestión, y dirección del talento humano.
   
Ø Nuestros cursos a distancia son 100 % asistidos por tutores con experiencia internacional en banca, en los cuales se propicia la interactividad, compartir recursos de información y el intercambio de experiencias entre los participantes.
   
   
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PROGRAMA AVANZADO A DISTANCIA SOBRE GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO PARA INSTITUCIONES DE MICROFINANZAS

OBJETIVO
 

Entregar a los participantes conocimientos y mejores prácticas en la gestión integral y especializada del riesgo en la industria de las microfinanzas, desde los aspectos teóricos hasta  su aplicación como herramienta de gestión. El curso se presenta como una profundización o un nivel avanzado del curso a distancia sobre Gestión de Riesgo Crediticio I, y abordará de manera focalizada los ámbitos de: cobranza preventiva, control y  seguimiento del riesgo, administración de carteras complejas y cobranza en un nivel avanzado..

TEMARIO

El curso se desarrollará en base a tres partes diferenciadas. La primera destinada a la parte teórica de gestión de riesgo para instituciones de microfinanzas. La segunda dedicada a la intervención en un foro de discusión para el intercambio de experiencias y aprendizajes entre los participantes con apoyo y dirección de los tutores expertos. La tercera parte está destinada al desarrollo de un conjunto de ejercicios en el manejo de la aplicación del programa de gestión de riesgo  para instituciones de microfinanzas.

 

Temas

Módulo I: Síntesis de Conocimientos

1.     Principales conceptos y definiciones

2.     Tecnología de evaluación de riesgo I: (a) capacidad de pago, (b) voluntad de pago

3.     Casos prácticos: (a) aplicación máxima producción, (b) aplicación práctica activo circulante

 

Módulo II: Indicadores de Gestión y Aprendizaje

1.     Marco de acción - principales indicadores y fórmula de cálculo

2.     Causas y síntomas

3.     Metodología LASEM

 

Módulo III: Costo por Riesgo

1.     Marco de acción: (a) definición, (b) importancia del costo por riesgo, (c) cálculo de costo por riesgo

2.     Provisiones y costo por riesgo: (a) cálculo de provisiones, (b) castigos , (c) recuperaciones

3.     Casos prácticos

 

Módulo IV: Cobranza Preventiva

1.     Marco de acción: (a) modelo de trabajo, (b) filtros preliminares, (c) nubes de riesgo

2.     Control y seguimiento: (a) llamado de cobranza preventiva, (b) reconocimiento a comportamiento de pago  

3.     Casos prácticos

 

Módulo V: Carteras Complejas

1.     Carteras heredadas: (a) definición, (b) mejores prácticas, (c) plan de trabajo

2.     Carteras alto volumen: causas y solución  

3.     Carteras mixtas y renovadas: (a) definición, (b) mejores prácticas, (c) plan de trabajo

4.     Casos prácticos: (a) aplicación cartera heredada, (b) aplicación carteras alto volumen, (c) aplicación carteras alto riesgo

 

Módulo VI: Evaluación de Pequeñas Empresas

1.     Marco de acción: (a) definición, (b) modelo de evaluación

2.     Evaluación: (a) flujo y capacidad de pago, (b) ratios financieros

3.     Casos prácticos

 

Módulo VII: Cobranza Avanzada

1.     Marco de acción: modelo de trabajo

2.     Cobranza nivel avanzado: (a) etapas de la cobranza, (b) acción de cobranza -argumentos y recursos-, (c) perfiles de clientes y negociación

3.     Casos prácticos

 

Módulo VII: Auditorías de Control

1.     Marco de acción: (a) definición, (b) tipos de auditorías, (c) proceso de auditoría

2.     Casos prácticos: aplicaciones

 

Módulo VIII: Caso Final

Realización de caso en terreno para la aplicación de todos los conocimientos adquiridos a través del curso.

 

 

 

PARTICIPANTES

 

Gerentes,  jefes de departamento, analistas de créditos y oficiales de crédito de bancos e instituciones financieras especializadas en microfinanzas o que cuenten con áreas de banca MYPE, que tengan como funciones principales: análisis y otorgamiento de créditos, gestión y recuperación de cartera, análisis y gestión de riesgos crediticios, formulación de políticas comerciales crediticias para el sector.

 

 
 Fecha de inicio 10/10/2016
 Cierre de inscripciones 05/10/2016
 Instructor Jaime Pizarro Tapia
 Inversión

US$ 400 por participante (instituciones miembros de ALIDE)
US$ 550 por participante (instituciones no miembros de ALIDE)

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